JCR PATRIMOINE

Stratégie Patrimoniale & Family Office

Une approche globale alliant ingénierie juridique et convictions financières.

Pour les dirigeants et les familles qui exigent plus qu’un simple placement.

NOS DOMAINES D’INTERVENTION

Stratégie & Structuration Immobilière

L’immobilier ne s’improvise pas, il se structure. Que ce soit pour l’usage ou le rendement, nous analysons le mode de détention optimal (SCI à l’IS, démembrement, nom propre) pour neutraliser la fiscalité et préparer la transmission. Nous vous ouvrons également l’accès à l’immobilier professionnel (SCPI, Club Deals).

Gouvernance & Transmission

Transmettre ne signifie pas se démunir. Nous organisons la protection du conjoint et le transfert aux enfants en utilisant les leviers civils et fiscaux appropriés (Donation-partage, Pacte Dutreil, démembrement de parts sociales) pour assurer la pérennité du patrimoine familial sur plusieurs générations.

Gestion Financière & Allocations

Nous appliquons une architecture ouverte totale : accès aux meilleures signatures du marché, sans biais maison. Notre gestion intègre les classes d’actifs cotées (actions, obligations) et non cotées (Private Equity, Dette privée) pour aller chercher de la performance décorrélée des marchés traditionnels.

Ingénierie Juridique & Fiscale

Le patrimoine privé et professionnel sont indissociables. Nous accompagnons les chefs d’entreprise dans leurs opérations de haut de bilan : mise en place de Holding, Apport-Cession (150-0 B ter), OBO, et optimisation de la rémunération ou de la sortie de trésorerie.

Notre accompagnement

Audit Patrimonial 360°

Tout commence par l’écoute. Nous réalisons un inventaire complet de votre situation (civile, sociale, fiscale et financière). Cet audit rigoureux nous permet de détecter les zones de risque, les doublons et les leviers d’optimisation inexploités avant toute proposition.

Ingénierie & Préconisations

Nous construisons votre feuille de route. Nous vous remettons une étude écrite détaillée chiffrant les stratégies juridiques et financières proposées. Cette phase de conseil pur, décorrélée de la vente de produits, fait l’objet d’une lettre de mission et d’honoraires transparents validés ensemble.

Mise en oeuvre et pilotage

Nous coordonnons la mise en place des solutions avec vos conseils habituels (notaires, experts-comptables). Une fois l’architecture posée, nous assurons un suivi régulier pour adapter la stratégie aux évolutions législatives et aux changements de votre vie familiale.

JCR Patrimoine, Qui sommes-nous ?

Fondée en 2017 par Jean-Charles ROCHE

Jean-Charles ROCHE
Président – fondateur

L’Exigence comme moteur. Fondé en 2017 par Jean-Charles ROCHE, JCR Patrimoine est né d’une volonté : apporter aux entrepreneurs la rigueur des grands groupes bancaires, alliée à une totale liberté de conseil.

Notre méthode de travail s’inspire de l’exigence des sports de combat : lucidité face au risque, stratégie et protection absolue des intérêts du client. Nous ne sommes pas là pour vous vendre des produits, mais pour construire une architecture patrimoniale résiliente.